Dacă oferiți clienților servicii de planificare financiară, vă ajută dacă puteți demonstra că aveți cel mai înalt nivel de experiență și credibilitate. Consiliul de Standarde Certified Financial Planner gestionează certificarea pentru această profesie. Certificatul PCP demonstrează că aveți experiență dovedită și că lucrați la standarde specifice. Pentru a obține certificare, trebuie să îndepliniți condițiile de educație, examen, experiență profesională și etică.
$config[code] not foundCerințe educaționale
Aveți nevoie de cel puțin o diplomă de licență pentru a deveni o PCP. Nu există disciplină necesară, dar diploma trebuie să provină dintr-un colegiu sau o universitate acreditată de către Departamentul pentru Educație din S.U.A. Puteți lua examenul CFP înainte de a avea o diplomă, dar consiliul CFP nu vă va certifica decât după absolvire. Organizația vă oferă cinci ani de la data la care ați trecut examenul pentru a îndeplini cerințele de grad.
Finanțarea specifică
Trebuie să îndepliniți cerințele de educație financiară înainte de a aplica pentru examen. Puteți lua un program de bord CFP sau cursuri care să îndeplinească toate cerințele de planificare financiară personală. Acestea acoperă domenii de planificare generală și de specialitate, abilități de comunicare, conduită profesională și responsabilități. De asemenea, veți lua cursul CFP de dezvoltare a planului financiar, de obicei la sfârșitul studiilor. Acest lucru reia tot ce ai învățat. În mod alternativ, ați putea fi eligibil (ă) pentru "Starea provocărilor" dacă aveți alte diplome sau acreditări, cum ar fi un doctorat sau o CPA, și luați cursul capstone.
Videoclipul zilei
Ți-a fost adus de Sapling, care ți-a venit prin SaplingLuați examenul
Solicitați examenul online prin intermediul site-ului PCP și programați un test la un centru Prometric, fie online, fie prin telefon. Examenul bazat pe computer are 170 de întrebări cu răspunsuri multiple, împărțite în două sesiuni de trei ore, cu o pauză de 40 de minute între ele. Întrebările vă testează cunoștințele despre relația client-planificator, culegerea de informații, evaluarea statutului financiar și procesul de recomandare. De asemenea, veți răspunde la întrebări despre standardele profesionale și de reglementare. Obțineți un rezultat preliminar când ați terminat și rezultate oficiale în termen de 10 zile lucrătoare. Începând cu iulie 2014, taxa de examen a fost de 595 USD.
Experienta profesionala
Pentru a obține certificarea CFP, trebuie să îndepliniți cerințele profesionale de experiență profesională care vă testează abilitatea de a administra serviciile de planificare financiară în unul din două moduri. Primul solicită să aveți trei ani, sau 6000 de ore, de experiență - directă, de supraveghere, de sprijin, de predare sau de stagiu - în planificarea financiară personală. Veți lua a doua opțiune de ucenicie dacă ați lucrat sub supravegherea unui profesionist al CFP timp de doi ani sau 4000 de ore. Puteți lua examenul înainte de a avea experiență profesională, dar trebuie să îndepliniți această cerință în termen de cinci ani de la promovarea examenului pentru a deveni o PCP.
Standarde etice
Înainte de a putea utiliza certificarea PCP, trebuie să îndepliniți cerințele de etică și de fitness ale forumului.Aceasta implică o declarație de dezvăluire și un control de fond. De asemenea, trebuie să fiți de acord să respectați standardele de conduită profesională ale Bordului și să utilizați regulile și procedurile disciplinare. Consiliul va aproba certificarea după ce ați îndeplinit toate cerințele și ați plătit o taxă de cerere de 125 USD și o taxă anuală de certificare de 325 USD, începând cu luna iulie 2014.
