În timpul sezonului fiscal, este important ca oamenii să fie conștienți de potențialele escrocheri fiscale care le pot viza. În fiecare an, Internal Revenue Service avertizează contribuabilii cu privire la diferitele escrocheri pe care le vor întâmpina. Mai jos, am compilat cele mai grave escrocheri fiscale pentru a viza contribuabilii din SUA în ultimii ani, potrivit IRS. Am inclus, de asemenea, înșelătorii întreprinderi sau individuale ar putea să se implice în mod neașteptat - în mare cost pentru ei și afacerile lor. Asigurați-vă că nu cădeți pentru unul dintre ei.
$config[code] not foundAmenințări fiscale care vizează banii dvs.
Furt de identitate
Există mai multe tipuri diferite de furt de identitate, dar împreună acestea constituie una dintre cele mai comune tipuri de fraudări fiscale. În mod tipic, escrocii vor folosi numele IRS și logo-ul pentru a părea legitimi. Ei vor încerca apoi să colecteze informații personale de la contribuabili prin telefon, poștă sau online. Odată colectate, aceste informații pot fi folosite pentru a fura banca, cardul de credit sau alte conturi existente sau pentru a înființa altele noi în numele victimei.
Înșelătorii fiscale pentru telefon
Contribuabilii ar trebui să fie deosebit de precaut de fraudele fiscale care vizează persoanele de peste telefon. În 2014, escrocii de telefon care pretind a fi oficialii IRS au vizat contribuabilii în fiecare stat. În acest tip de înșelătorie, autorii pretind că victimele intenționate le datorează datorii neplătite. Apoi solicită plata imediată prin intermediul unui card de debit preplătit sau prin transfer bancar.
În 2014, unii escroci au deghizat numerele lor de telefon pentru a arăta că au sunat de la IRS. Ei chiar știau informații personale, precum ultimele patru cifre ale numerelor de securitate socială ale victimelor.
Taxe fiscale cu mai multe canale
Pentru a le da mai multă legitimitate înșelătoriilor de taxe pe telefon, unii escroci au contactat contribuabilii prin e-mail după un apel telefonic inițial.
Feriți-vă dacă primiți un apel de la cineva care susține că este de la IRS care solicită plata. IRS sugerează contribuabililor cu orice dubii să cheme agenția direct la 800-829-1040 pentru a verifica.
E-mail Phishing
Pe internet, contribuabilii ar trebui să fie atenți la înșelătoriile de taxe fiscale. În acest tip de înșelătorie, contribuabilii ar putea primi un e-mail prin care să le solicite să actualizeze imediat fișierul IRS. Aceștia sunt direcționați către un site unde pot introduce toate informațiile personale și fiscale.
Deși site-ul poate apărea aparținând IRS, nu este. Deci victimele își dau doar datele către escrocii online.
Contribuabilul serviciului de avocați ai contribuabililor
Anul trecut, o anumită schemă de phishing prin e-mail implică escrocherii fiscali care pretind că provin din Serviciul Avocat al contribuabililor IRS. E-mailurile ar include un număr fals de caz și ar duce contribuabilii la paginile care au solicitat informații personale.
Cu toate acestea, TAS nu inițiază contactul cu contribuabilii prin e-mail, mesaje text sau prin mass-media socială, astfel încât e-mailurile și paginile Web au fost frauduloase.
Phishing online
Phishing nu trebuie inițiat prin e-mail. Înșelătoriile fiscale au implicat, de asemenea, folosirea site-urilor de socializare și a site-urilor similare pentru a direcționa contribuabilii către site-uri cu intenția de a-și colecta informațiile personale și financiare.
Fii suspicios de orice informații partajate prin astfel de link-uri. Autoritățile solicită contribuabililor să fie păstrați în legătură cu schimbul de informații personale în aceste cazuri. Din nou, cea mai bună procedură poate fi contactarea autorităților.
Înșelătorii de text
La fel ca în cazul înșelătoriilor fiscale care utilizează e-mailul prin phishing online, fraudele fiscale prin phishing, înșelătoriile de text implică mesaje text pentru a prinde victimele neplăcute. Aceste mesaje text conțin legături care direcționează utilizatorii către site-urile web care colectează informațiile lor personale. Dar, în cele din urmă, aceasta este pur și simplu o variantă diferită a aceluiași truc.
Servicii de returnare fiscală frauduloasă
Majoritatea formatorilor de impozite oferă servicii oneste clienților lor. Dar există unii care profită de contribuabili pentru a elimina rambursările clienților lor sau pentru a percepe taxe umflate. Pentru a vă asigura că persoana care vă pregătește pentru impozitare este legitimă, IRS recomandă să vă asigurați că au fost introduse pe fiecare formular un număr de identificare fiscală Preparer.
Semnele suplimentare de avertizare ale formatorilor fiscali frauduloși includ promisiunea restituirilor mai mari decât media, perceperea unui procent din rambursare ca taxă de pregătire și nu semnarea declarațiilor.
Revendicări "gratuite"
Escrocii au folosit promisiunea "banilor liberi" pentru a atrage potențialii victime în fraudări fiscale de ani de zile. O instanță specifică a acestui lucru a fost în 2012, când escrocii au postat fluturași în bisericile comunității din toată țara, publicând bani liberi pentru cei care au depus declarații fiscale cu ei.
Declarațiile fiscale solicitau informații puțin sau deloc, însă cererile au fost respinse. Iar victimele au ieșit din banii pe care-i câștigau cu greu.
Transferuri de fonduri de asigurări sociale
Această înșelătorie fiscală implică escrocii care promit în mod frecvent rambursări sau reduceri ale asigurărilor sociale pentru a atrage victimele potențiale. În unele cazuri, contribuabilii vor avea de fapt un credit. Dar atunci escrocii vor completa o întoarcere cu sumele umflate și vor fugi cu restituirea ei înșiși.
Revendicări pentru programe sau rambursări expirate
Uneori, escrocii vor folosi programe mai vechi de credit sau rabat pentru a atrage potențiale victime în fraudări fiscale. De exemplu, escrocii ar putea menționa Programul de Credit Economic de Recuperare sau Programul de Reduceri de Recuperare. Dar ambele programe au expirat cu ani în urmă. Deci, oricine face aceste afirmații face acest lucru în mod fraudulos.
Transferați înșelătoriile fiscale
O altă fraudă fiscală și o modalitate prin care escrocii ar putea încerca să-și ia mâinile pe banii dvs. este să pretindă că o transferă. Mai exact, aceștia ar putea pretinde că pot utiliza un formular de trezorerie 1080 pentru a transfera fonduri de la Administrația de securitate socială către IRS, permițând o plată de la IRS. Dar aceste afirmații sunt fictive și nu ar trebui să fie de încredere.
Amenințări fiscale pe care ar trebui să le evitați să le luați
Ascunderea Venitului Offshore
De-a lungul anilor, mulți au încercat să se sustragă de la plata impozitelor prin ascunderea veniturilor în conturile offshore. Deși există anumite motive legitime pentru păstrarea conturilor financiare în străinătate, există cerințe de raportare pe care trebuie să le îndeplinească contribuabilii.
IRS colaborează cu Departamentul de Justiție pentru a găsi și a judeca pe cei care își ascund veniturile din aceste conturi, precum și pe instituțiile financiare care îi ajută să facă acest lucru.
Utilizarea trusturilor străine
Pe aceleași rânduri, unii au folosit trusturile străine pentru a-și ascunde veniturile din IRS. Această activitate poate duce la unele dintre aceleași sancțiuni aplicate de cei care își ascund veniturile în conturile offshore.
Utilizarea argumentelor juridice frivol
Cei care se opun respectării legilor fiscale federale vor folosi uneori argumente juridice false pentru a-și face cazul. Dar urmărirea acestor argumente fiscale frivole poate conduce la sancțiuni civile și penale. În acest caz, cei care sunt implicați în aceste argumente se pot confrunta cu sancțiuni mai severe decât cei care le promovează.
Amenințări fiscale care se întâmplă în afaceri
Schemele de angajare a angajaților
Angajarea de angajați este o practică legală de afaceri, dar poate fi supusă abuzului. Companiile pot încheia contracte cu întreprinderi externe pentru a se ocupa de toate problemele administrative, de personal și de salarizare. Dar, uneori, aceste companii nu plătesc IRS colectate.
piramidarea
Pyramidarea este o înșelătorie fiscală în care întreprinderile rețin impozite de la angajați, însă nu le transferă IRS. Aceasta este, deseori, o înșelătorie comisă de câțiva proprietari de afaceri fără scrupule, decât una săvârșită împotriva întreprinderilor mici. Dar este o practică frauduloasă pe care IRS o avertizează și, adesea, are ca rezultat depunerea cererii de faliment pentru lichidarea obligațiilor acumulate.
Exagerarea venitului auto-angajat
Persoanele care desfășoară activități independente ar trebui să fie cât mai exacte cu cât raportează veniturile către IRS. În ultimii ani, unii compuși fiscali și-au exagerat sau și-au sfătuit clienții să-și exagereze veniturile raportate într-un efort de a obține un credit de impozit pe venit. Dar contribuabilii nu ar trebui să exagereze rapoartele de venituri și ar trebui să fie atenți la pregătitorii fiscali care îi sfătuiește să facă acest lucru.
Depunerea declarațiilor fiscale false
Evidențierea cuantumului salariilor pentru care se datorează impozitele sau nerealizarea declarațiilor de impozitare a muncii sunt metode comune de evaziune fiscală. Aceste metode au ca rezultat reducerea veniturilor fiscale pentru IRS și sancțiuni potențiale pentru întreprinderi sau persoane fizice.
Plătirea salariaților în numerar
În cele din urmă, unul dintre cele mai frecvente escrocheri fiscale și modalitățile prin care companiile evită impozitele pe venit și pe locurile de muncă este plata angajaților în numerar. Cu toate acestea, această metodă este frauduloasă și poate duce la pierderea sau reducerea beneficiilor viitoare de securitate socială sau Medicare pentru angajați.
IRS Construirea unei fotografii prin intermediul Shutterstock
1
