În calitate de șefi ai departamentelor de finanțe și operațiuni ale băncii, ofițerii de decontare trebuie să asigure confidențialitatea și integritatea fiecărei tranzacții cu cont. Angajații noi încep în partea de jos, îndeplinind funcții cunoscute în cercurile financiare ca "back office support". Instruirea în aceste sarcini administrative oferă noilor angajați o înțelegere a fluxului de numerar și a gestionării contului. Această pregătire extensivă de prim nivel pregătește ofițerii de decontare pentru un rol care necesită un nivel ridicat de competență și îi va cere să efectueze multe sarcini ad-hoc pe drum.
$config[code] not foundRealizați operațiuni back office. Utilizați reprezentanții serviciului clienți pentru a înțelege nevoile clienților. Pregătiți rapoartele zilnice de tranzacționare și monitorizați tranzacțiile fiecărui client al contului. Aflați cum să cercetați valorile mobiliare, condițiile de piață și fondurile care influențează conturile clienților.
Creați conturi. Practicați sarcinile de ofițer de decontare fundamentală, cum ar fi introducerea manuală a informațiilor în bazele de date computerizate, verificarea informațiilor, reconcilierea soldurilor, rapoartele de imprimare, taxele de gestionare a procesării și efectuarea oricăror sarcini necesare pentru a ajuta ofițerii superiori să consilieze clienții. De asemenea, învățați cum să convertiți datele financiare între portofolii și managerii de contact.
Principiile managementului contului de studiu. Aflați cum să echilibrați întrebările și declarațiile. Practicați dispersarea fondurilor în conturile clienților. Înțelegeți de ce ofițerii de decontare trebuie să păstreze confidențialitatea informațiilor personale ale unui client.
Luați clase în documentație și controale. Aflați cum să lucrați cu ofițerii de service clienți și reprezentanții brokerilor pentru a confirma existența unor controale necesare pentru a opri tranzacționarea privilegiată.
Mentor cu managerii de nivel mediu și superior pentru a afla tehnici eficiente de legătură. De exemplu, ofițerii de decontare trebuie să colaboreze cu administratorii de servicii pentru clienți și cu brokerii.
Revizuirea acordurilor de fond. Identificați termenii, condițiile, limbajul privind controlul fiduciar și legal asupra cadourilor irevocabile, puterea de variație și controlul excesiv al donatorilor.
Tehnici avansate de gestionare a rapoartelor. De exemplu, ofițerii de decontare la nivel înalt trebuie să genereze rapoarte periodice care să informeze supervizorii băncii cu privire la fluxul de tranzacții de zi cu zi și să recomande modalități de îmbunătățire a procesului.
Procesul de reconciliere a procedurilor pe care băncile îl utilizează pentru conturile generale și pentru fondurile pe termen scurt și mediu. Aflați cum să confirmați depozitele și plățile în cont și cum să efectuați corectările necesare.
Procesați depozitele directe și încasările în numerar. Colaborați cu biroul de servicii financiare al băncii pentru a înțelege modul în care departamentele de salarizare și conturile plătibile intră în distribuții în conturi diferite.
Aflați cum să utilizați programe de calculator pentru a efectua funcțiile din spate și din biroul frontal. De exemplu, software-ul Midas permite băncilor să monitorizeze conturile, să actualizeze bazele de date și să proceseze tranzacțiile. Unele versiuni ale Midas susțin funcțiile comerciale și sindicalizate ale băncii, cum ar fi identificarea expunerilor, veniturilor și riscurilor.
