Licențele Seriei 6 și Seriei 63 sunt documente care îi acordă titularului permisiunea de a se angaja în anumite tranzacții cu valori mobiliare, cum ar fi vânzarea de acțiuni în fonduri mutuale. Autoritatea de reglementare din industria financiară - FINRA - este o entitate neguvernamentală însărcinată cu reglementarea industriei financiare. În cadrul acestei misiuni, organizația restrânge cine poate tranzacționa titlurile de valoare profesional sub un regim de licențiere. Licențele din Seria 6 și Seria 63 reprezintă două exemple de abordare ale FINRA, Seria 63 fiind o licență complementară la nivel de stat pentru seria 6.
$config[code] not foundLicența seriei 6
Examenul de licențiere din seria 6 autorizează solicitanții să devină reprezentanți ai societății de investiții / contracte variabile, reprezentanți limitați. Acest titlu le permite să vândă clienților anumite produse financiare ambalate specifice, cum ar fi fonduri mutuale, polițe de asigurare sau anuități variabile. Cu toate acestea, nu le permite să vândă titluri de valoare individuale, cum ar fi acțiuni sau obligațiuni specifice - numai o licență Seria 7 permite acest tip de activitate de vânzare. În mod similar, o licență din seria 6 nu permite titularului să comercializeze opțiuni. Prin urmare, examenul de licențiere include întrebări privind ambalarea valorilor mobiliare, politica de impozitare și reglementările privind comercializarea și vânzările.
Seria 6 Exam
Examenul din seria 6 durează 135 de minute și prezintă 105 întrebări cu răspunsuri multiple cu privire la subiecte precum fondurile mutuale, anuitățile variabile și etica generală în industria financiară. Dintre cele 105 de întrebări, 100 se calculează pentru scorurile finale ale candidaților, în timp ce celelalte 5 sunt experimentale și nu se iau în considerare. În schimb, FINRA utilizează rezultatele acestor întrebări pentru a proiecta versiuni viitoare ale testului. O notă de absolvire a examenului necesită minimum 70 de răspunsuri corecte. Pentru a susține examenul, solicitanții trebuie să fie sponsorizați de o firmă membră existentă a FINRA. Candidații independenți nu sunt eligibili să aplice.
Videoclipul zilei
Ți-a fost adus de Sapling, care ți-a venit prin SaplingLicență pentru seria 63
Ca licența Series 6, licența Seria 63 a fost dezvoltată de NASAA. Cu toate acestea, scopul acestei licențe este de a ajuta statele să aprobe candidații pentru a funcționa ca reprezentanți ai valorilor mobiliare în limitele lor. Astfel, în timp ce examenul de licență Seria 6 acoperă reglementările federale, Seria 63 acoperă probleme de stat. Ca atare, candidații nu iau niciodată testul Seria 63 - ei primesc întotdeauna seria 63 împreună cu o altă licență, cum ar fi Seria 6. Majoritatea statelor cer ca cineva să testeze pentru o licență Seria 6 să treacă și la examenul Series 63. Cu toate acestea, următoarele state și teritorii renunță la această cerință: Colorado, Districtul Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio și Vermont.
Series 63 Exam
Examenul din seria 63 durează 75 de minute și include 65 de întrebări cu răspunsuri multiple cu privire la reglementările privind titlurile de stat. Dintre aceste întrebări, doar 60 de persoane se înscriu în clasa finală, celelalte cinci întrebări servind drept întrebări experimentale. Pentru a trece, solicitanții trebuie să răspundă corect la 43 dintre cele 60 de întrebări marcate. Potrivit Investopedia, examenul din seria 63 este notoriu pentru a include întrebări despre trucuri care încețoșează linia dintre ceea ce permite legea și ceea ce legea cere. De exemplu, o întrebare ar putea da un conflict ipotetic de interese și ar putea cere dacă dezvăluirea conflictului unui client este necesară sau este pur și simplu recomandată.
