Dacă afacerea dvs. cu planificator financiar implică doar colectarea de informații despre clienți și prezentarea clienților cu planuri financiare complete, puteți crea probabil o afacere cu nimic mai mult decât o licență de afaceri locală. Cu toate acestea, dacă serviciile dvs. de planificare includ implementarea planului, veți avea nevoie de licențe suplimentare, de înregistrări și de certificări. Aceste înregistrări profesionale vă arată că aveți experiența și cunoștințele pe care clienții de planificare financiară au nevoie și doriți.
$config[code] not foundPlanificarea certificării
Deși nu există o licență specifică pentru planificatorii financiari, obținerea unei certificări profesionale de planificator arată clienților că aveți cunoștințele necesare pentru a oferi consultanță de planificare utilă. Cea mai cunoscută denumire de planificator este Planificatorul financiar certificat. Consiliul de Standarde al Institutului American de Planificare Financiară atestă desemnarea CFP abia după ce un planificator a prezentat cel puțin trei ani de experiență în domeniul serviciilor financiare și a absolvit cursuri la nivel de colegiu și a trecut testele care acoperă diferite aspecte ale unui plan financiar cuprinzător. Desemnarea Consultantului Financiar Chartered este o alta certificare pe care un planificator o poate obtine pentru a demonstra expertiza in domeniu.
Acordarea de consultanță pentru investiții
Un planificator financiar care vinde produse de investiții, cum ar fi fonduri mutuale sau oferă consultanță detaliată de investiții pentru o taxă, are nevoie de una sau mai multe licențe sau înregistrări legate de investiții. Pentru a vinde produse de investiții, aveți nevoie de o licență reprezentată de autoritatea de reglementare din industria financiară. Licența Seriei 6 vă permite să vindeți produse ambalate, cum ar fi fonduri mutuale și anuități variabile. Licența Seria 7 vă permite să acționați ca un broker de investiții cu valoare completă și să vindeți cele mai multe tipuri de produse de investiții. Pentru a oferi consultanță de investiții fără a obține comisioane, trebuie să deveniți Consilier de investiții înregistrat, înregistrându-vă fie cu statul sau Comisia pentru valori mobiliare și de burse, în funcție de numărul de active client pe care le consiliați.
Discutarea acoperirii asigurărilor
În calitate de planificator financiar, vă sfătuim, de asemenea, clienții cu privire la protejarea activelor prin intermediul produselor de asigurări de viață, de invaliditate și de asigurare a proprietății. Cu o licență de asigurare de viață, puteți să vă asigurați că clienții dvs. achiziționează asigurarea de viață și de invaliditate pe care o recomandați și câștigați comisioane pentru practica dvs. De asemenea, asigurarea de asigurare ține clienții dvs. să colaboreze cu alți agenți de asigurări care ar putea dori să ofere servicii de planificare financiară competitivă.
Alte posibile certificări
În calitate de planificator financiar, puteți dori sau aveți nevoie de alte tipuri de certificări sau licențe, în funcție de serviciile de planificare oferite de afacere. Deținătorii de desemnări financiare pe care planificatorii financiari le dețin în continuare includ desemnarea Contabilului Autorizat Cercetător, desemnarea Analiticului Chartered Financial sau o diplomă de drept și o licență de avocat. Pentru planificatorii cu aceste denumiri, traseul de carieră începe de multe ori ca un CPA sau un avocat și evoluează într-o afacere de planificare financiară cu servicii complete care se axează pe expertiza desemnării sau licenței dobândite anterior.
