Dacă citiți știrile, sunteți familiarizați cu termenul de "crimă cu gulere albe", care descrie infracțiunile comise pentru câștigul monetar ilegal. Infracțiunile cu gulere albe apar de obicei în lumea afacerilor și implică oameni respectabili și puternici. Cel mai probabil, ați auzit de crime de afaceri cum ar fi frauda, mituirea, delapidarea sau spălarea banilor. Înșelătoriile comune de afaceri includ scheme Ponzi, Pyramid și West African Investment.
$config[code] not foundCele mai proeminente crime de afaceri cu gulere albe în ultimii ani au fost cazul Bernie Madoff și cazul Enron. În 2009, Madoff a fost condamnat la 150 de ani de închisoare pentru că a comis o schemă Ponzi care a dus la pierderea a miliarde de dolari de la victime ale investitorilor.
În 2001, compania Enron din Houston a comis o serie de crime de afaceri care ar duce în cele din urmă la ceea ce ar deveni cea mai complexă anchetă a criminalității cu gulere albe din istoria FBI. Enron, oficialii de top, i-au inselat pe investitori prin trucuri complexe de contabilitate pana cand compania a declarat faliment in 2001, iar investitorii au pierdut milioane.
Cu toate acestea, există crime de afaceri sau varietăți de scheme de afaceri care sunt mai puțin cunoscute și nu se întâmplă neapărat numai în lumea corporațiilor. De fapt, unele dintre aceste infracțiuni mai puțin proeminente ar putea afecta persoanele obișnuite - ca tine.
Crimes de afaceri și înșelătorii
Schemele de mediu
Schemele de mediu implică practici frauduloase de către indivizi, corporații, organizații sau chiar guverne, care privesc protecția sau gestionarea mediului. Aceste părți participă de obicei la sisteme pentru a evita plata pentru măsurile de protecție a mediului.
Un exemplu recent este frauda de creditare a emisiilor de dioxid de carbon (PDF), care include raportarea emisiilor de carbon și schemele fictive de compensare a emisiilor de carbon. Potrivit Interpol, piața carbonului este atractivă pentru bandele criminale și aceste scheme pot fi în valoare de miliarde de euro.
sprijin bănesc
Un recul este un tip de mită care este negociat între două părți. Într-un recul, o persoană acceptă să fie plătită pentru un serviciu pe bază de quid pro quo. În mod normal, remunerația (banii, bunurile sau serviciile) este discutată înainte. Mai mult decât atât, se presupune că cele două părți cooperează, mai degrabă decât o parte care exortează mita de cealaltă parte.
Recent, directorul executiv al uneia dintre cele mai renumite organizații de servicii sociale din New York, William E. Rapfogel, a fost considerat că a luat mită de la un broker de asigurări.
Telemarketing Fraud
Telemarketing-ul în general este compus din vânzări frauduloase prin telefon. Fraudele comune de telemarketing includ frauda de taxă în avans, frauda cu privire la valori mobiliare / cazanele, frauda de caritate sau jocurile de încredere.
O formă în creștere a fraudei prin telemarketing este frauda pe durată limitată. Proprietarii de proprietăți pe termen scurt sunt numiți "reci" pentru a vedea dacă doresc să vândă, spunându-i că a fost găsit un cumpărător și cerându-i să trimită niște bani în avans, pe care nu le mai văd niciodată.
Pentru a evita să deveniți victima fraudei prin telemarketing, întrebați întotdeauna un apelant care încearcă să vă vândă ceva pentru informațiile sale de contact și să le verifice online prin intermediul site-urilor web cum ar fi InstantCheckmate.
Pigeon Drop
O picătură de porumbel este un truc de încredere în care un "marcaj" sau "porumbel" este convins să renunțe la o sumă de bani pentru a primi o sumă mai mare de bani. Cu toate acestea, odată ce porumbelul dă mâna peste bani, scammerul va decola și porumbelul nu va mai rămâne nimic.
O astfel de înșelătorie a avut loc recent în Brooklyn, NY unde o femeie a pierdut 66.000 de dolari pentru două femei con. Au abordat victima cu o pungă de bani, pe care au afirmat că au găsit-o și i-au oferit să o împărtășească pentru o taxă în avans. Femeia a acceptat și a predat 50.000 de dolari în bijuterii și 16.000 de dolari în numerar.
Ar trebui să țineți cont de faptul că acești con artiștii sunt, de obicei, bine îmbrăcați și vizează oameni în vârstă.
Jurământul de fraudă
Jurământul fraudă al juriului constă în escrocii care îi cheamă pe oameni, identificându-se ca ofițeri ai instanței. Scammer va spune că victima înșelătorie nu a raportat pentru datorie juriu și că un mandat este pentru arestarea lor.Dacă victima răspunde că nu a primit niciodată o astfel de notă, scamatorul va cere anumite informații pentru "scopuri de verificare", cum ar fi data nașterii, numărul de securitate socială sau chiar numărul de card de credit.
Acest tip de înșelătorie a crescut în ultimii ani, iar comunitățile din toată țara au emis avertismente publice cu privire la aceste apeluri. Pentru a vă proteja, rețineți că ofițerii reali nu solicită informații confidențiale prin telefon și închideți imediat.
Chiar dacă, de obicei, asociază termenul de "crimă cu gulere albe" cu marile corporații sau guverne, există crime de afaceri care te pot afecta ca pe o persoană fizică medie.
Având în vedere cât de multe dintre informațiile noastre personale sunt disponibile și cât de elaborate aceste crime de afaceri și înșelătorii au devenit în aceste zile, este crucial să fim foarte vigilenți.
Crime Concept Photo prin intermediul Shutterstock
Mai multe în: Lucruri pe care nu știați 3 Comentarii ▼
