Titlurile de locuri de muncă ale consilierului financiar și planificatorului financiar sunt strâns legate și aproape interschimbabile. Dacă sunteți unul sau altul, clienții dvs. se pot referi la dvs. fie prin titlu. Diferența dintre un planificator și un consilier se reduce, de obicei, la gama de servicii pe care le oferiți clienților dvs. și modul în care sunteți compensați pentru munca dvs.
Reprezentant licențiat
Funcționarea în calitate de consilier financiar necesită în mod obișnuit o licență de asigurare sau de asigurare aferentă. În calitate de consultant financiar, îi ajutați pe clienți să aleagă și să-și pună banii pentru a lucra cu investiții, produse de asigurare sau anuități. În funcție de locul unde lucrați, este posibil să aveți nevoie de o licență de broker de stoc sau o licență de asigurare de viață. Consilierii financiari lucrează la societăți de brokeraj de valori, agenții de asigurare de viață, bănci și uniuni de credit sau pe cont propriu ca consilieri independenți.
$config[code] not foundConsultanță pentru comisii
Despăgubirea pentru consilierii financiari include de obicei o formă de plan de compensare bazată pe comisioane. Activitatea consilierului este un proces de lucru cu clienții pentru a le ajuta să își atingă obiectivele financiare prin achiziționarea de produse de investiții sau de asigurare adecvate. În calitate de consilier, este posibil să vindeți doar o singură linie sau tip de produs financiar sau să lucrați pentru o firmă care oferă produse pentru a acoperi nevoile financiare complete ale clienților. O mare parte a activității de servicii financiare este de a avea abilitățile de vânzare pentru a obține clienții să cumpere produsele pe care compania dvs. le oferă după ce lucrează cu clienții pentru a afla situațiile financiare actuale și a face recomandări pentru a-și atinge obiectivele financiare.
Videoclipul zilei
Ți-a fost adus de Sapling, care ți-a venit prin SaplingBig Picture Planning
Activitatea unui planificator financiar se extinde asupra a ceea ce este de obicei acoperit de un consilier financiar pentru elaborarea unor planuri cuprinzătoare privind situația financiară completă a unui client. Pe lângă produsele de investiții, un planificator pune împreună recomandări privind protecția activelor, impozitarea, pensionarea și planificarea proprietății. Un planificator financiar a absolvit cursuri suplimentare de studiu în aceste domenii și a trecut examenele pentru a dovedi nivelul ei de cunoștințe. Un planificator financiar lucrează, de regulă, pe un sistem de compensare bazat pe taxe, fiind plătit pentru planul finalizat, dar poate, de asemenea, să câștige comisioane pentru vânzarea produselor.
Cariera Calea Progresie
Majoritatea firmelor financiare doresc să vadă un grad de colegiu atunci când angajează noi consilieri financiari. Firma de angajare va sponsoriza apoi un nou consilier pentru a studia și a participa la testele de brokeraj și de acordare a licențelor de asigurare. Trecerea la un planificator financiar are loc atunci când un consilier licențiat ia pașii pentru a obține educația suplimentară și pentru a lua examenele de certificare pentru a oferi întreaga gamă de servicii de planificare financiară. Ambele tipuri de produse de vânzare ca consilier financiar sau realizarea unor planuri financiare globale ca planificator se pot face ca angajați ai unei societăți financiare mai mari sau ca lucrători independenți.
2016 Informații salariale pentru Personal Financial Advisors
Consultanții financiari personali au obținut un salariu mediu anual de 90.530 dolari SUA în 2016, potrivit Biroului de Statistică a Muncii din SUA. La nivel inferior, consilierii financiari personali au câștigat un salariu de 25 de procente, de 57.460 dolari, adică 75% au câștigat mai mult decât această sumă. Cel de-al 75-lea salariu percentilă este de 160.490 $, adică 25% câștigă mai mult. În 2016, 271.900 de persoane au fost angajate în S.U.A. ca consultanți financiari personali.
