Consilierii financiari ajută persoanele, grupurile, familiile și organizațiile să dezvolte strategii financiare solide. Acestea oferă consultanță clienților cu privire la aspecte precum economisirea pentru pensionare, scăderea datoriilor, gestionarea investițiilor și pregătirea impozitului pe venit. Un fundal academic în contabilitate sau finanțe și abilități analitice superbe sunt unele dintre instrumentele pe care trebuie să li se adreseze potențialii consilieri în această profesie.
$config[code] not foundObținerea educației
Drumul de a deveni consilier financiar începe cu câștigarea unei diplome de licență în domeniul finanțelor, matematicii, contabilității, afacerilor sau economiei. Aceste programe acoperă mai multe unități financiare, printre care se numără asigurările, investițiile corporative, gestionarea riscurilor, analiza financiară și planificarea pensiilor și a proprietății, toate acestea fiind o pregătire bună pentru consilierii aspiranți. Deși persoanele cu diplomă de licență pot intra și în această profesie, cei care finalizează cursuri de scurtă durată în domeniul finanțelor sunt mai potriviți pentru acest post.
Gestionarea abilităților
Excelente abilități analitice, de comunicare, atenție la detaliu și matematică sunt esențiale pentru consilierii financiari să prospere în slujbă. Când consiliază un dezvoltator care dorește să investească într-un proiect imobiliar, de exemplu, consilierul trebuie să evalueze documentele financiare ale clientului și să ia în considerare schimbările potențiale de reglementare și tendințele industriei pentru a determina soliditatea proiectului. Consilierii financiari folosesc abilitățile de matematică pentru a face calcule exacte și abilități de vorbire și scriere pentru a-și împărtăși în mod eficient sfaturile cu clienții.
Videoclipul zilei
Ți-a fost adus de Sapling, care ți-a venit prin SaplingObținerea licenței
Tipul de consilieri financiari de licență sau înregistrare depinde de serviciile pe care le oferă. De exemplu, consilierii care doresc să ofere consultanță în materie de investiții trebuie înregistrați de consiliul de reglementare al statului. Cerințele pentru înregistrare includ plata unei taxe și prezentarea unui examen care este administrat de Autoritatea de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare. Consilierii care consiliază clienții cu o bază de active care valorează 100 de milioane de dolari sau mai mult trebuie să se înregistreze la Comisia pentru valori mobiliare și de burse. Centrul pentru Certificări Financiare - sau Fincert.org - oferă o serie de certificări, inclusiv consilierul financiar personal certificat, pe care consilierii financiari îl pot obține pentru a-și spori perspectivele de angajare sau capacitatea de a atrage noi clienți. Alte organizații care oferă certificări relevante includ Asociația pentru Consiliere Financiară și Educația Planificării și Asociația Națională de Credit.
Angajarea
Consilierii financiari calificați pot găsi locuri de muncă în bănci, uniuni de credit, firme de asigurări, instituții de îngrijire a sănătății, firme de brokeraj și companii de consultanță financiară. Consilierii pot obține o diplomă de master în administrarea afacerilor sau în finanțe pentru a-și spori șansele de a deveni manageri financiari. Alții se pot transforma în activități independente prin înființarea unor companii independente de consultanță financiară. Potrivit Biroului Statistic al Muncii din S.U.A., ocuparea forței de muncă a consilierilor financiari va crește cu 27% față de 2012 până în 2022, mult mai rapid decât media de 11% pentru toate posturile.
2016 Informații salariale pentru Personal Financial Advisors
Consultanții financiari personali au obținut un salariu mediu anual de 90.530 dolari SUA în 2016, potrivit Biroului de Statistică a Muncii din SUA. La nivel inferior, consilierii financiari personali au câștigat un salariu de 25 de procente, de 57.460 dolari, adică 75% au câștigat mai mult decât această sumă. Cel de-al 75-lea salariu percentilă este de 160.490 $, adică 25% câștigă mai mult. În 2016, 271.900 de persoane au fost angajate în S.U.A. ca consultanți financiari personali.
