Minneapolis (9 iulie 2008) - Aproape trei sferturi din proprietarii de afaceri mici din Minnesota consideră că economia este într-o recesiune, iar aproape jumătate (46%) înregistrează venituri mai mici în acest an comparativ cu 2007, potrivit studiului US Bank Small Business Survey din Minnesota, în iunie.
Cu toate acestea, majoritatea proprietarilor de afaceri mici din Minnesota (78%) afirmă, de asemenea, că disponibilitatea împrumuturilor sau a creditului a avut un impact pozitiv sau nu asupra afacerilor lor. Printre acei proprietari de afaceri mici care au indicat că doresc să obțină un credit pentru afacerile lor, 73% au caracterizat asigurarea împrumuturilor ca fiind "ușoară" sau "foarte ușoară", 27% spunând că este "dificil". tarifele au avut un impact pozitiv sau nu asupra afacerilor lor.
$config[code] not found"Chiar daca Rezerva Federala ar spune ca nu suntem in recesiune, proprietarii de afaceri din Minnesota spun ca suntem intr-adevar", a spus Rick Hartnack, vicepresedinte al US Bancorp. a fost văzut de ceva timp - nu există o criză a creditelor pentru întreprinderile mici, ceea ce este o veste bună pentru Minnesota ".
Cand a fost cerut sa descrie conditiile economice curente pentru intreprinderile mici din Minnesota, numai 21% au declarat ca conditiile sunt "excelente" sau "bune" (3% si 18%), in timp ce 39% „săraci.“
Nu este surprinzător că prețurile la combustibili au avut un efect măsurabil asupra întreprinderilor mici, 85% dintre proprietarii de întreprinderi indicând că prețurile la gaz au avut un impact negativ asupra micilor întreprinderi, aproape două treimi dintre respondenți spunând că impactul a fost "foarte negativ". După prețul combustibililor, al doilea factor economic cel mai nefavorabil pentru proprietarii de întreprinderi mici au fost impozitele de stat și locale (enumerate ca fiind negative de 48% dintre respondenți), impozitele federale (41%) și piața imobiliară (40%). "Prețurile benzinei, prețurile la alimente. Piața este doar teribilă ", a remarcat un proprietar de afaceri.
Dintre cei nouă factori economici pe care proprietarii de afaceri le-au clasat pentru impactul lor, cei doi factori care s-au remarcat ca fiind cei mai pozitivi au fost ratele dobânzilor și disponibilitatea creditelor. Douăzeci și patru la sută dintre proprietarii de afaceri au considerat că ratele dobânzilor reprezintă un beneficiu al economiei actuale, în timp ce 18 la sută consideră că disponibilitatea împrumuturilor și a creditelor au fost puncte economice puternice. Doar cinci procente au caracterizat disponibilitatea împrumuturilor ca având un impact "foarte negativ".
"Atenția mass-media despre creditarea strânsă pe piața imobiliară pur și simplu nu se traduce pe piața de afaceri", a spus Hartnack. Minnesota proprietarii de afaceri mici sunt savvy și știu că există o gamă de opțiuni de credit disponibile pentru ei, de la împrumuturi directe la carduri de credit de afaceri și împrumuturi federale.
Tarife excelente pentru cei care au nevoie:
Încărcarea mai profundă a datelor din sondaj arată, de asemenea, că proprietarii de întreprinderi mici care au declarat că au nevoie de credite sau împrumuturi au fost mulțumiți de piața actuală. Treizeci și trei la sută dintre respondenți care au spus că au nevoie de credit pentru afacerea lor s-au simțit pozitivi cu privire la ratele dobânzilor curente. Treizeci și șase la sută dintre proprietarii de afaceri care au indicat că le-a fost ușor să împrumute bani au menționat, de asemenea, ratele dobânzilor ca factor pozitiv.
Două întreprinderi mici pe bază de orașe au avut tendința de a raporta un acces mai ușor la credit decât întreprinderile din restul statului. Aproximativ 37% din întreprinderile mici pe bază de Twin Cities au indicat că accesul la credit a fost "ușor", comparativ cu 26% pentru întreprinderile din restul statului. Întreprinderile aflate în activitate timp de 15 ani sau mai mult aveau, de asemenea, o probabilitate mai mare de a raporta creditele ca fiind "foarte ușor" de obținut în comparație cu cele din afaceri mai mici de 15 ani (20% și, respectiv, 13%).
Proprietarii de afaceri au fost, de asemenea, optimizați de părerea că condițiile economice generale se vor îmbunătăți anul viitor, 50% dintre cei care au raportat venituri mai mici în 2008, ca și în 2007, spunând că se așteaptă ca veniturile lor să fie menținute sau îmbunătățite în 2009.
Banca americană are 71,116 de clienți de afaceri mici în Minnesota și a adăugat 1,690 de noi clienți de afaceri mici în stat în ultimul an. Creșterea se datorează, în mare parte, concentrării reînnoite asupra întreprinderilor mici, prin programul PowerBank al băncii din SUA, care a adăugat ofițeri de credite pentru afaceri mici și capacități de operațiuni în zona metropolitană Twin City. În ultimele 12 luni, banca americană a împrumutat mai mult de 161 milioane dolari în bani noi întreprinderilor mici din Minnesota, un număr care continuă să crească. În plus, cifrele publicate de biroul din Minnesota al Administrației SUA pentru întreprinderi mici (SBA) arată că, la 30 iunie 2008, Banca S.U.A. continuă să fie creditorul numărul SBA în stat, cu 293 împrumuturi la zi.
Metodologie:
Studiul telefonic al 401 de întreprinderi mici, cu venituri anuale mai mici de 10 milioane USD, a fost realizat de KRC Research între 10 și 19 iunie 2008. Marja de eroare estimată la nivelul de încredere de 95% pentru proporții de aproape 50% a fost de +/- 4,9%. Informații suplimentare privind ancheta de stat sunt disponibile la cerere.
Despre Banca S.U.A.:
Cu active în valoare de 242 miliarde USD, Bancorp (NYSE: USB) este compania mamă a băncii din S.U.A., cea de-a șasea cea mai mare bancă comercială din Statele Unite. Compania operează 2.522 de birouri bancare și 4.844 bancomate și oferă consumatorilor, întreprinderilor și instituțiilor o gamă completă de produse bancare, de brokeraj, de asigurări, de investiții, de credite ipotecare și de servicii de plată. În Minnesota, banca americană operează 127 de sucursale bancare și 570 de bancomate, are 10.098 de angajați și își menține o cotă de piață de 15,4% în stat. Vizitați S. Bancorp pe web la www.usbank.com.
