Doar despre oricine poate vinde mașini, mobilier sau aparate, dar dacă doriți să vindeți acțiuni și obligațiuni, veți avea nevoie de o licență specială. Majoritatea lucrărilor din industria financiară necesită obținerea a cel puțin unei licențe de la Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare sau FINRA. Licențele Series 7 și Series 66 sunt două astfel de exemple, licența Seriei 7 fiind o condiție prealabilă pentru Seria 66.
Privilegii din seria 7
Licența din seria 7 permite purtatorului să opereze ca a reprezentant general al valorilor mobiliare. Titularii de licență din seria 7 au dreptul să cumpere, să vândă și să comercializeze toate formele de valori mobiliare, de la acțiuni și obligațiuni la contracte de opțiuni și contracte futures, potrivit FINRA. Persoanele care operează în calitate de reprezentanți ai valorilor mobiliare câștigă în mod obișnuit comisioane pentru vânzarea de valori mobiliare clienților Deși le este interzis să defraudă clienții, nu li se cere să acționeze în interesul superior al clientului. Titularii de licență lucrează deseori ca brokeri de acțiuni sau comercianți pentru băncile de investiții sau fondurile speculative.
$config[code] not foundSeria 7 Eligibilitate
Nu există cerințe educaționale care să stea pentru examenul de la seria 7, dar nu puteți merge la stradă și să faceți testul. Solicitanții trebuie să fie sponsorizați de o firmă de valori mobiliare licențiată, potrivit Wall Street Oasis. Chiar dacă ați promovat examenul, nu vi se garantează o licență. Solicitanții fac obiectul unor verificări de fond și de credit și, deși nu există criterii formale, Investopedia raportează că problemele grave de credit sau cazierul judiciar pot fi descalificatoare.
Videoclipul zilei
Ți-a fost adus de Sapling, care ți-a venit prin SaplingLuând examenul din seria 7
Examenul din seria 7 este lung de șase ore și conține 260 de întrebări cu răspunsuri multiple, deși numai 250 de întrebări sunt luate în considerare pentru scorul final. Celelalte 10 sunt întrebări de cercetare pentru utilizarea pe examenele ulterioare. Potrivit Financial Planner World, întrebările sunt trase din patru domenii distincte: funcțiile de loc de muncă ale unui reprezentant al valorilor mobiliare, sarcinile necesare îndeplinirii acestor funcții, cunoștințele de bază necesare pentru îndeplinirea funcțiilor și normele și reglementările care guvernează tranzacționarea valorilor mobiliare. Pentru a trece examenul, solicitanții trebuie să răspundă cel puțin 175 din cele 250 de întrebări marcate corect pentru un scor de 72% sau mai mult.
Adăugarea seriei 66
Examenul Series 66 permite persoanelor care au trecut deja examenul Series 7 să se înregistreze ca consilieri de investiții. În timp ce seria 7 permite persoanelor fizice să vândă titluri de valoare clienților lor, licența Series 66 le permite să acționeze ca administratori de avere sau de active cu responsabilitate fiduciară asupra fondurilor clientului. Examenul cuprinde 110 de întrebări, dintre care 100 sunt marcate. Întrebările acoperă teoria economică generală, legea relevantă de stat și federală, strategiile de investiții și caracteristicile generale de investiții. Solicitanții trebuie să răspundă corect la cel puțin 75 de întrebări. Cerințele de eligibilitate pentru Seria 66 sunt aceleași ca Seria 7, cu cerința suplimentară de a finaliza Seria 7 ca o condiție prealabilă.
Învingerea examenelor
Trecerea la examenele FINRA, cum ar fi seria 7 și seria 66, este un pic cam ca un maraton, conform E Financial Careers. Nu poți doar să te târăști de test în ultimul moment și să te aștepți să treci. Seria 7 singură durează șase ore, așa că ar trebui să faceți câteva examene de lungă durată pentru a vă îmbunătăți rezistența. O pauză comună este încercarea de a memora răspunsurile, însă o strategie mai bună este să se concentreze pe concepte. Dacă tocmai ați memorat o regulă, este posibil să aveți dificultăți în aplicarea acesteia pentru ipoteticamente noi. Înțelegerea de ce există regula vă va ajuta. În cele din urmă, practică pe materiale actualizate, deoarece regulile FINRA se schimbă aproape în fiecare an.
