Consultanții financiari ajută clienții să organizeze, să evalueze și să se pregătească pentru viitorul lor financiar. Aceștia pot pregăti opțiuni de acțiuni, pot face investiții în numele clienților sau pot educa clienții cu privire la oportunitățile financiare. Atunci când intervievați pentru un post de consultant financiar, pregătiți-vă să răspundeți la întrebări despre acreditările dvs., experiența de investiții și eficacitatea cu clienții. De asemenea, managerul de angajare ar putea să vă întrebe abilitățile de marketing, familiaritatea cu legile fiscale și experiența cu agențiile de asigurări.
$config[code] not foundLicențe și certificate
Consultanții financiari se pot aștepta la interviu cu privire la licențele și certificările lor. Managerul de angajare ar putea întreba: "Aveți vreo licență pentru a cumpăra sau a vinde acțiuni, polițe de asigurare sau obligațiuni?" sau "Sunteți un planificator financiar certificat?" Potrivit Biroului Statistic al Muncii al SUA, planificatorii financiari certificați trebuie să aibă o diplomă de licență, un minim de 3 ani de experiență de lucru în domeniu, să promoveze un examen și să accepte un cod de etică. Când răspundeți la întrebări cu privire la acreditările dvs., specificați-vă și specificați fiecare tip de licență sau certificare după nume. Intervievatorul ar putea cere să vă vadă acreditările sau să vă solicite să trimiteți sau să îi trimiteți prin e-mail copii.
Experiență în industrie
Managerul de angajare ar putea întreba: "De cât timp ați lucrat în calitate de consilier financiar?" sau "De cât timp ați lucrat în această industrie?" Potrivit consilierului financiar expert Ric Edelman, mulți brokeri, agenți de asigurări și consilieri de investiții au făcut recent mișcări de carieră în industrie, astfel încât părul gri nu este neapărat un semn de experiență. Când răspundeți, enumerați posturile anterioare pe care le-ați ținut și titlurile oficiale ale locurilor de muncă. Chiar dacă informațiile sunt subliniate în CV-ul dvs., vă ajută să vă explicați pe scurt experiența și rolurile anterioare. Dacă sunteți un absolvent recent, discutați-vă gradul, stagiile universitare și experiențele de lucru relevante pentru locul de muncă. De asemenea, managerul de angajare poate solicita o listă de referințe personale sau de muncă.
Videoclipul zilei
Ți-a fost adus de Sapling, care ți-a venit prin SaplingCompetențele oamenilor
Asteptati-va la intrebarile interviului despre punctele forte interpersonale si abilitatile oamenilor. Consultanții financiari se întâlnesc cu clienții, solicită noi produse și servicii de afaceri și de piață, astfel încât candidații trebuie să interacționeze efectiv cu clienții și clienții potențiali. Intervievatorul ar putea întreba: "Care sunt punctele dvs. forte de comunicare atunci când se ocupă de clienți?" sau "Cum explicați opțiunile financiare clienților astfel încât să înțeleagă termeni financiari complexe?" Nu trebuie să fii un prieten al lui Cathy, dar angajatorii doresc asigurarea că te vei conecta cu clienții și vei fi capabil să-i educi și să-ți câștigi încrederea.
Dezvoltarea carierei
Datorită legilor fiscale în continuă schimbare, fluctuațiilor economice și oportunităților dinamice de investiții, consilierii financiari trebuie să rămână actuali în publicațiile IRS, legile privind investițiile și oportunitățile financiare. De exemplu, polițele de asigurare, anumite tipuri de investiții și obligațiile fiscale variază în funcție de vârsta clientului, de starea civilă și de nivelul veniturilor. Managerul de angajare ar putea întreba: "Cum rămâneți la curent cu tendințele financiare și cu legile privind investițiile?" sau "Ce tip de cercetare faceți pentru a vă asigura că sfatul dvs. susține legile fiscale și cerințele de investiții?" Când răspundeți, listați publicațiile specifice pe care le citiți, cursurile de formare continuă pe care le-ați luat și cursurile de formare pe care le participați în mod regulat.
2016 Informații salariale pentru Personal Financial Advisors
Consultanții financiari personali au obținut un salariu mediu anual de 90.530 dolari SUA în 2016, potrivit Biroului de Statistică a Muncii din SUA. La nivel inferior, consilierii financiari personali au câștigat un salariu de 25 de procente, de 57.460 dolari, adică 75% au câștigat mai mult decât această sumă. Cel de-al 75-lea salariu percentilă este de 160.490 $, adică 25% câștigă mai mult. În 2016, 271.900 de persoane au fost angajate în S.U.A. ca consultanți financiari personali.
